Vì sao kẻ xấu thường sử dụng Telegram để lừa đảo?

“Lừa đảo qua Telegram” và “Bị lừa tiền qua Telegram có lấy lại được không” là một trong những từ khóa được rất nhiều người tìm kiếm mỗi ngày. Điều đó cho thấy số lượng người bị lừa đảo qua ứng dụng này không hề nhỏ. Vậy, lý do gì khiến ứng dụng Telegram trở thành “đại bản doanh”, “công cụ” để lôi kéo người dùng tham gia và giăng bẫy lừa đảo của những đối tượng xấu? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thông qua bài viết này.

Telegram là gì?

Telegram là ứng dụng nhắn tin, gọi điện video, chia sẻ file đa nền tảng và miễn phí dựa trên công nghệ điện toán đám mây và dịch vụ truyền giọng nói trên giao thức IP.

Tương tự như WhatsApp, Skype,… nhưng Telegram đi kèm với các tính năng và chức năng độc đáo của riêng nó như tính bảo mật cao, tốc độ nhanh và có thể truy cập nhiều thiết bị khác nhau cùng lúc.

Các chiêu trò lừa đảo qua Telegram

Chiêu trò 1: Lừa đảo tuyển dụng cộng tác viên, làm nhiệm vụ để nhận tiền hoa hồng

Dù cơ quan chức năng đã liên tiếp cảnh báo, nhưng nhiều người dân vẫn mất cả trăm triệu, thậm chí nhiều tỷ đồng bởi “sập bẫy” chiêu trò làm cộng tác viên online cho các công ty, sàn thương mại điện tử.

Mất hàng trăm triệu vì “việc nhẹ lương cao“.

Với nhu cầu tìm việc làm thêm tại nhà để có thêm thu nhập, chị X (trú tại TP.HCM) đã lên mạng để tìm việc. Chị X sau đó liên tiếp nhận được những lời mời làm cộng tác viên làm việc tại nhà để nhận tiền “hoa hồng”, công việc chỉ yêu cầu chị X có điện thoại có kết nối internet và tài khoản ngân hàng.

Một trong những lời mời hấp dẫn chị X tham gia đó là chỉ cần cài đặt một ứng dụng (app) trên điện thoại sau đó “hoàn thành nhiệm vụ” và nhận tiền hoa hồng. Lúc đầu, chị X chỉ cần nạp số tiền vài trăm nghìn đồng để làm nhiệm vụ rồi nhận về số tiền 1 triệu. Thấy kiếm tiền dễ, chị X liên tiếp nạp tiền với số tiền hàng trăm triệu đồng mỗi lần. Tuy nhiên khi ứng dụng liên tục báo lỗi, không nhận được tiền và số tiền đã nạp lên đến cả tỷ đồng, chị X mới nhận ra mình bị lừa.

Chiêu trò 2: Lừa đảo tặng quà tri ân

Chị M nhận được cuộc gọi nói tặng quà tri ân nhưng phải kết bạn Zalo để chọn quà. Sau khi chọn quà xong, chị được hướng dẫn cài app Telegram và được cho vào nhóm chat có khoảng 50 người. Khi mới vào nhóm chat, mỗi ngày chị M cùng mọi người trong nhóm làm những nhiệm vụ như điểm danh, chơi mini game, ấn like sản phẩm liên kết với sàn thương mại điện tử,… và nhận được số tiền khoảng 30 nghìn đồng cho mỗi lần hoàn thành nhiệm vụ. Dần dần, sau khi lấy được lòng tin với người dùng, chủ phòng chat bắt đầu thay đổi hình thức thành làm nhiệm vụ tăng doanh số, giờ đây người dùng cần chuyển tiền cho chủ phòng chat để đặt đồ với lời hứa hẹn sẽ hoàn lại tiền gốc và hoa hồng.

Tin theo lời chủ phòng chat, lần 1 chị M chuyển 300k được hoàn lại 480k, lần 2 chuyển hơn 4 triệu thì không hoàn lại ngay như lần 1 mà bắt phải chuyển số tiền lớn hơn rồi mới hoàn hết gốc. Với mong muốn nhận lại được tiền gốc và hoa hồng nên người dùng M chuyển thêm gần 7 triệu nữa nhưng lần này vẫn “bặt vô âm tín”. Họ tiếp tục đòi phải chuyển thêm 20 triệu nữa để được hoàn cả gốc lẫn lãi nếu không sẽ mất trắng nhưng lần này một phần vì hết tiền, một phần vì đã nhận ra chiêu trò lừa đảo nên chị M không chuyển nữa và chấp nhận mất hơn 11 triệu đồng.

Chiêu trò 3: Lừa đảo tuyển mẫu nhí

Ngoài cách thức mời chào vào nhóm bằng cách lừa đảo tuyển dụng việc nhẹ lương cao, tặng quà tri ân thì còn có cả lừa đảo tuyển dụng, lừa đảo việc nhẹ lương cao, lừa đảo tuyển mẫu nhí… Chị H (43 tuổi, Hà Nội) cho biết mình đã bị lừa mất 65 triệu đồng khi đăng ký cho con gái tham gia chụp ảnh mẫu nhí trên Facebook. Lướt Facebook thì thấy có bài đăng tuyển mẫu nhí với thù lao cao nên chị H có liên lạc để đăng ký cho con gái tham gia. Sau khi trao đổi thành công, chúng dẫn dắt sang một nhóm trên Telegram để làm nhiệm vụ nhận đơn hàng. Các thành viên trong nhóm còn rất nhiệt tình chỉ bảo cách làm nhiệm vụ thật nhanh để đăng ký cho bé. Vì cả tin nên chị H cũng đồng ý làm theo và sau khi tiến hành lừa thành công, tiền một đi không trở lại và các đối tượng mất tích, hỏi thì có lời lẽ xúc phạm, thách thức.

Và rất nhiều chiêu trò lừa đảo khác

Những chiêu trò lừa đảo mời gọi đầu tư, làm cộng tác viên, làm nhiệm vụ nhận hoa hồng,… vẫn không có nhiều thay đổi so với trước đây nhưng cách thức làm qua nhóm kín trên Telegram khiến nạn nhân dễ bị “thao túng tâm lý” hơn so với các hội nhóm công khai trên Facebook hay chat riêng tư 1 – 1. 

Trong nhiều hội nhóm trên Telegram có hẳn thư viện lừa đảo với rất nhiều clip ảo, nick ảo và kịch bản thiết lập sẵn. Các nick ảo hay “chim mồi” sẽ phối hợp với nhau tạo nên không khí sôi động trong các nhóm đầu tư hay nhóm cộng tác viên nhằm khiến người dùng tin rằng mình đang đầu tư hoặc làm công việc chính thống, rõ ràng và đầy tiềm năng. Và họ bị dụ nạp tiền vào liên tục. Chiêu trò được những kẻ lừa đảo bày ra, dẫn dắt nạn nhân làm theo 1 – 2 yêu cầu hoặc nhiệm vụ ban đầu với kết quả thắng lợi, có lợi nhuận nhỏ để làm mồi nhử. Tiếp đó, chúng sẽ ra các yêu cầu lớn hơn với số tiền nhiều hơn. Nạn nhân băn khoăn hoặc có dấu hiệu nghi ngờ thì sẽ có các “chim mồi” đóng vai người dùng khác “làm gương” và đạt kết quả thành công. Chúng sẽ phối hợp khiến nạn nhân phải nộp hết số tiền mình có thể nạp, thậm chí cả vay mượn nóng”.

Quý khách hàng vui lòng liên hệ hotline 1900.0140 tư vấn, hướng dẫn về thủ tục tra soát/khiếu nại và các vấn đề pháp lý phát sinh trong trường hợp chuyển tiền nhầm/bị lừa đảo qua mạng.

Vì sao kẻ xấu thường sử dụng Telegram để lừa đảo?

Telegram là một ứng dụng OTT quốc tế có khả năng bảo mật rất cao, an toàn và hoàn toàn không lừa đảo. Tuy nhiên, những đối tượng xấu đã lợi dụng sự phổ biến và một số tính năng đặt biệt của Telegram để giăng bẫy người dùng Việt Nam.

Cách thức phổ biến là đưa nạn nhân vào các nhóm bí mật trên Telegram với “nhiều người cùng cảnh ngộ” để lừa số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng, dù các chiêu lừa không hề mới như làm công tác viên, làm nhiệm vụ nhận tiền hoa hồng, mời gọi đầu tư, làm việc online tại nhà,… Và dưới đây là lý do vì sao kẻ xấu thường sử dụng Telegram để lừa đảo:

Thứ nhất, Telegram là ứng dụng phổ biến với lượng người dùng đông đảo trên toàn thế giới

Cái tên “Telegram” đã trở nên quá quen thuộc với rất nhiều người kể cả những người chưa từng sử dụng nền tảng này. Đây được xem là thị trường tiềm năng để đối tượng xấu tìm kiếm và tiếp cận “con mồi” cũng như dễ dàng dụ dỗ, lôi kéo mọi người tham gia sử dụng Telegram – bước đầu cho những kịch bản “lừa đảo” vô cùng tinh vi.

Theo Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ, số người dùng Telegram hàng tháng tính đến tháng 10/2019 là 300 triệu người trên toàn thế giới. Vào tháng 6/2022, Telegram đã vượt mốc 700 triệu người dùng hoạt động hàng tháng.

Thứ hai, người dùng Telegram có thể đổi tên nhiều lần

Người dùng Telegram có thể đổi tên nhiều lần mà không bị ứng dụng yêu cầu xác minh như Zalo (3 lần), Facebook (5 lần). Lợi dụng kẽ hở này, kẻ gian sẽ đổi tên nick Telegram thường xuyên đồng thời thay đổi cả ảnh đại diện để chat với nạn nhân. Với mỗi lần đổi tên và xóa tin nhắn như thế, người nhận (nạn nhân) dù đã từng nhắn tin với kẻ gian cũng không hay biết, cứ ngỡ đang nhắn tin với một người khác.

Thứ ba, tính năng xóa dữ liệu 2 chiều của Telegram

Với tính năng xóa dữ liệu 2 chiều, Telegram cho phép người gửi xóa được hết các tin nhắn trò chuyện của cả người nhận trong khi các ứng dụng khác chỉ xóa được ở phía người gửi. Những đối tượng xấu lợi dụng tính năng này để thực hiện hành vi lừa đảo và khi bị phát hiện, họ có thể nhanh chóng thu hồi các tin nhắn, hình ảnh, xóa group để không bị truy dấu vết. Bên cạnh đó, các tin nhắn trao đổi cũng được mã hóa đầu cuối trước khi gửi đến máy chủ của Telegram. Do vậy, gần như không ai có thể đọc được tin nhắn của người dùng khi nhắn tin qua ứng dụng.

Thứ tư, người dùng Telegram có thể chuyển đổi giữa các nick khác nhau

Trên cùng một ứng dụng Telegram, người dùng có thể chuyển đổi giữa các tài khoản (nick) khác nhau dễ dàng chưa đến nửa giây. Điều này giúp kẻ gian có thể tạo ra nhiều nick bằng nhiều số điện thoại rồi đóng vai nhiều người tiếp cận, cùng lừa đảo nạn nhân.

Thứ năm, Telegram không chịu sự kiểm soát của cơ quan quản lý tại Việt Nam

Telegram không chịu sự kiểm soát của cơ quan quản lý tại Việt Nam và gần như không bị lộ, rò rỉ thông tin bởi ứng dụng này có nguồn gốc tại Nga, đặt máy chủ ở Nga dành cho khách hàng toàn cầu chứ không có trụ sở hay chi nhánh riêng tại Việt Nam. Vì thế, khi cơ quan chức năng muốn truy tìm các thông tin trên ứng dụng này là việc vô cùng khó khăn, mất nhiều thời gian.

Thứ sáu, Telegram cho phép tạo lập nhóm chat tối đa lên đến 200.000 người

Người dùng có thể tạo lập các nhóm chat với số lượng thành viên tối đa lên tới 200.000 người hoặc tạo kênh phát sóng với số lượng người xem không giới hạn. Điều kiện lý tưởng để những vụ lừa đảo quy mô lớn được thực hiện một cách dễ dàng hơn do với những ứng dụng nhắn tin khác.

Đây chính là những lý do mà những đối tượng xấu rất ưa chuộng sử dụng Telegram để lừa đảo người dùng. Những chiêu trò lừa đảo qua Telegram ngày càng phổ biến, tinh vi. Mọi người nên đề cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán đơn hàng ảo trên trang thương mại điện tử dưới hình thức CTV, làm việc online…; không nhập thông tin vào các đường link lạ gửi qua SMS, Zalo, Facebook.

Bên cạnh đó, tuyệt đối không cung cấp thông tin mã CVC2, mã OTP cho bất cứ đối tượng hoặc đường link nào, kể cả người xưng danh là nhân viên ngân hàng, công an,… Ngoài ra, người dùng mạng xã hội cần thực hiện theo 3 nguyên tắc vàng trích từ trang dauhieuluadao.com thuộc Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia. Theo đó:

• Nguyên tắc 1 là “Chậm lại”, những kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách để chúng có thể vượt qua khả năng nhận định của bạn. Hãy dành thời gian và đặt câu hỏi để tránh bị dồn vào tình huống xấu.
• Nguyên tắc 2 là “Kiểm tra tại chỗ”, tìm hiểu thêm để xác thực thông tin đang nhận được. Nếu nhận được một cuộc gọi không mong muốn, hãy tra cứu số ngân hàng, cơ quan, hoặc tổ chức đang gọi đến và liên hệ lại trực tiếp.
• Cuối cùng là nguyên tắc 3, “Dừng lại! Không gửi”, bởi không có công ty hay cơ quan hợp pháp nào yêu cầu thanh toán ngay tại chỗ dưới dạng chuyển khoản ngân hàng, ứng dụng chuyển tiền. Vì vậy, nếu cảm thấy giao dịch này không đáng tin, hãy dừng lại vì nó có thể là như vậy đấy.

Quý khách hàng vui lòng liên hệ hotline 1900.0140 tư vấn, hướng dẫn về thủ tục tra soát/khiếu nại và các vấn đề pháp lý phát sinh trong trường hợp chuyển tiền nhầm/bị lừa đảo qua mạng.

1900.0140